Question 1

Wie läuft das Erstgespräch ab?

Accepted Answer

Wir sprechen offen über Ihre Ziele und Pläne und schauen uns erste konkrete Richtungen für die zukünftige Gestaltung an. Alles unverbindlich und kostenfrei.

Question 2

Ich möchte gerne zukünftig über Daniel Schirmer Versicherungsmakler GmbH & Co. KG beraten werden, habe aber noch Altverträge und andere Verträge,  Muss ich diese dann kündigen und/oder neu abschließen ? (Kopie) (Kopie)

Accepted Answer

Nein, wir prüfen jeden einzelnen Vertrag, ob dieser für Sie und Ihre Situation passend ist.
Ist dieser Vertrag gut, bleibt er bestehen und wir übertragen diesen zur Beratung, um künftig auch hier den gewünschten persönlichen Service bieten zu können - ohne Kündigung und Neuabschluss !

Question 3

Was kostet Sie dieser Service?

Accepted Answer

Nichts, unsere Beratung und Bestandsbetreuung Ihrer Verträge sind für Sie immer kostenfrei, es gibt keine Honorarvergütungen oder Ähnliches.

Question 4

Was macht ein Makler?

Accepted Answer

Er agiert als Ihr Interessenvertreter, vergleicht Produkte, findet das passende für Sie und unterstützt bei der Schadenmeldung und -abwicklung.
Ein Makler ist an keine bestimmte Versicherungsgesellschaft gebunden, im Gegensatz zu einem Vertreter, der nur Produkte einer Gesellschaft anbietet. Er kann aus einer Vielzahl an Anbietern und Produkten frei je nach Wunsch und Bedarf des Kunden wählen.

Question 5

Ist meine Versicherung über einen Makler teuerer ?

Accepted Answer

Nein, der Preis der Versicherung ändert sich durch den Makler nicht, aber er findet oft bessere Angebote, da er Zugang zu vielen Anbietern hat.

Question 6

Muss ich, um meine Vermögenswerte steueroptimiert anzulegen, den Steuerberater wechseln?

Accepted Answer

Nein, der Steuerberater berät Sie, was für Sie das Beste ist, wir stellen dann die Produkte, um die Empfehlung des Steuerberaters umsetzen zu können, um künftig steueroptimiert anlegen und investieren zu können.

Question 7

Kann ich in ETFs / Fonds investieren und dabei spürbar Steuern sparen ?

Accepted Answer

Ja, über den Vorsorge-Mantel.
Es gibt spezielle Altersvorsorgeprodukte, bei denen Sie langfristig in ETFs oder Fonds investieren und die eingezahlten Beiträge als Sondervermögen steuerlich gelten machen könntest.

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